Бесплатно проверяем надежность контрагента

Фирма, с которой вы собираетесь заключить договор, «внешне» может выглядеть вполне себе порядочно: красивый офис в центре города, приветливый секретарь, предлагающий всем посетителям чашечку кофе, доброжелательный и вежливый отдел продаж, активные и целеустремленные менеджеры. Все в офисе одеты по строгому «дресс-коду», а на просторах интернета, телевидения и радио вещает брендовая реклама, говорящая всем о «крутости» компании. Но что происходит у неё внутри? За красивой оберткой могут скрываться многомиллионные долги, множество вызовов в суды в качестве ответчика, масса претензий со стороны налоговой, а генеральный директор уже и вовсе объявлен в бега. Захотите ли вы связать себя договорными отношениями с такой неблагонадежной фирмой?

Чем тщательнее вы изучите своего бизнес-партнера (поставщика, клиента, посредника, исполнителя) заранее, тем меньше проблем получите на последующем этапе сотрудничества. К сожалению, очень часто при получении оплаты контрагент не выполняет своих обязательств в полном объеме или пропадает вовсе. В итоге, вместо желаемого эффекта вы получаете многочисленные разбирательства и длительные судебные тяжбы, которые вместо нужного результата приводят лишь к дополнительным расходам.

Чтобы не угодить в руки мошенников или недобросовестных исполнителей услуг, придумана масса специальных бесплатных сервисов. Их суть заключается в проверке партнера по данным из следующих служб-источников: «Федеральная Налоговая Служба» («ФНС»), Арбитражные суды, «Казначейство РФ», «Росстат», «Федеральная Служба Судебных Приставов» («ФССП»). На основании агрегируемой (собираемой) информации формируется сводный отчёт, ознакомившись с которым вы сможете принять объективное решение о дальнейшем сотрудничестве с проверяемым контрагентом.

Проверка контрагента вручную

Конечно, можно проделать все необходимые манипуляции вручную, вводя запросы в специальных разделах официальных сайтов соответствующих государственных служб и министерств:

• «ФНС» - сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, включающие в себя уставной капитал, действующий статус, информацию об учредителях и руководителе, информацию по налоговой задолженности, проверке юридического адреса на массовую регистрацию;
• «ФССП» - имеющиеся исполнительные производства, судебные взыскания, претензии от налоговых органов и «Пенсионного Фонда Российской Федерации» («ПФ РФ»);
• Картотека арбитражных дел – участие в судебных разбирательствах в качестве ответчика и истца, наличие/отсутствие инициации процедуры банкротства юридического лица;
• Тендерные госконтракты – выполненные или неисполненные обязательства по государственным контрактам.

Кроме того, если контрагент занимается деятельностью, которая связана с обязательным лицензированием (поставка табачной и алкогольной продукции, утилизация строительных или химических отходов, производство лекарственных средств, разработка средств защиты информации, криптография, шифрование и т. п.), то обязательно запрашивайте «сканы» документов и проверяйте их подлинность на сайтах соответствующих лицензирующих органов.

Недостатком ручного сбора информации является монотонность действий, а также необходимость посещения множества ресурсов, что прямым образом отражается на личном времени. Именно для этого «айтишниками» разработано множество сервисов для единого сбора всей доступной информации, касающейся проверяемого контрагента. Достаточно лишь один раз ввести ИНН, ОГРН или наименование организации для осуществления данной операции.

Какими сервисами для проверки контрагента можно воспользоваться бесплатно

1. Тематический портал «За честный бизнес».

   Чтобы им воспользоваться, достаточно ввести любой из доступных параметров: название организации, фамилию руководителя/учредителя или индивидуального предпринимателя (ИП), юридический адрес, ИНН, ОГРН.

   

   Сервис предоставляет обширную сводку информации по интересующему контрагенту. Можно узнать об учредителях, руководителе, предоставленной в налоговые органы финансовой отчётности, задолженностях, а также судебных разбирательствах. На основании данных, агрегатор «За честный бизнес» рассчитывает рейтинг организации/индивидуального предпринимателя.

   Кстати, с помощью данного сервиса можно также проверить самого руководителя, а именно: в каких ещё фирмах он числится учредителем и управляющим. Это позволяет быстро вычислять «фирмы-однодневки», используемые для «обналичивания» денежных средств (что карается законодательством и судебно-исполнительными органами РФ) или каких-либо других махинаций.

   Сервис не проверяет наличие лицензий и сертификатов, данную информацию необходимо проверить вручную. Аналогично можно сказать и про государственные контракты (тендеры).

2. «Контур.Фокус».

   Сервис хорошо знаком многим организациям, связанным с электронным документооборотом.

   

   Помимо стандартных проверок, включающих сайты «ФНС», «ФССП», «Казначейство» и «Росстат», сервис ищет упоминания о фирме в СМИ и на различных интернет-ресурсах, включая тематические порталы, форумы, «отзовики». Это позволяет собрать более расширенные сведения о контрагенте и получить целостное представление. Не остались в стороне и «Госзакупки», информация по которым также выводится в сводке.

   Сервис способен определять «связи» между учредителями, руководителями и юридическим адресом с другими организациями. Это формирует обширное представление о том или ином бизнесе, позволяет видеть историю изменений и реорганизаций.

   Недостатком данного сервиса является ограниченность бесплатной проверки контрагента. Для полноценного серьёзного анализа, включающего банкротство, арбитражные дела и долги потребуется приобрести полноценный доступ, стоимость которого составляет от 1300 рублей в сутки.

   Для владельцев VIP-продукта по электронному документообороту от «Контура» можно полностью автоматизировать процесс проверки партнеров, запустить постоянный мониторинг до 1000 контрагентов. О каждом изменении сервис уведомляет по указанной электронной почте, что вполне удобно при ведении крупного бизнеса. Сокращается роль человеческого фактора, облегчается работа специалистов по коммерческой безопасности, а сотрудники избавляются от излишней рутины.

3. «Audit-IT».

   Ещё одни интернет-ресурс для проверки благонадежности контрагента.

   

   Честно говоря, на текущий момент сервис «посредственный» и собирает всю необходимую информацию не в полном объёме. Поиски ограничиваются данными «Росстата», «Казначейства РФ» и «ФНС». Зато полностью бесплатно и без регистрации!

   Применяя данный сервис для проверки контрагента, не забудьте дополнительно поискать сведения на других ресурсах: «ФССП», «Госзакупки», «Картотека арбитражных дел». Будет не лишним поискать сведения на форумах, «отзовиках», тематических бизнес-порталах.

4. «FEK.RU».

   Стандартный сервис для проверки контрагента по основным базам, легкий в использовании, приятный для восприятия отображаемой информации. Для быстрой проверки - это то, что нужно. Бесплатно можно узнать основные сведения из ЕГРЮЛ, виды деятельностей и коды ОКВЭД, задолженность, которая взыскивается через «ФССП», дела в «Арбитражных Судах РФ», а также получить мини-отчёт о финансах, взятый из «Росстата».&

   

   За отдельную плату можно получить расширенный отчёт, включающий в себя сведения по патентам, государственным заказам, лицензиям, сертификатам, наличии/отсутствии зарегистрированной торговой марки, а также членства в торгово-промышленных палатах. Как и у «Контур.Фокус», предусмотрена возможность сбора информации из СМИ и открытых источников интернета, в том числе и социальных сетей. Стоимость одного расширенного отчёта составляет 990 рублей.

5. «Rusprofile».

   Позволяет проверить контрагента по сведениям из «ФНС», «ФССП», «Казначейства», «Росстата», «Арбитражных судов». В собранном отчёте выделяются связи, упрощающие анализ аффилированных организаций.

   

   Кроме того, информация в сводке дополняется сведениями о выездных плановых и внеплановых проверках со стороны различных органов, участием в тендерах и «госзакупках», имеющимися лицензиями.

   Удобная лента с историей изменений. Выставляется объективная оценка надежности по различным параметрам, среди которых: финансовый анализ (рост/спад выручки, рентабельность, убытки), судебные дела, фондовооруженность, количество используемых ОКВЭДов, размер уставного капитала, применение особых систем налогообложения (например, «УСН», позволяющая фирме являться неплательщиком НДС, что может вызвать сложность у компаний, находящихся на общей системе налогообложения («ОСН»)).

   Несомненно, «Rusprofile» является одним из лучших сервисов для бесплатной проверки контрагентов.

Факторы, указывающие на «фирмы-однодневки» и недобросовестных контрагентов

Итак, вы выбрали сервис для проверки контрагента, ввели название или ИНН и запустили процесс сбора информации. На что обращать внимание?

1. Массовый руководитель. Когда один директор является соучредителем и управляющим множества (более 3) различных организаций с относительно недлительным временем существования (не более 2 лет), - это первый «тревожный звонок», заставляющий задуматься.

2. Адрес массовой регистрации. Аналогично с предыдущим фактором, только относится к юридическому адресу организации. Отдельно проверьте ещё и фактическое местоположение бизнеса любым доступным способом: информацией из справочников, с помощью «Яндекс Карт», «Google Maps», «2GIS», на крайний случай, обычным визитом.

3. Среднесписочная численность. Хороший признак – более 3 человек.

4. Арбитражные судебные дела.

5. Задолженность по налогам.

6. «Бесконечная» цепочка учредителей. Если собственником организации-контрагента является другое юридическое лицо, то проверяйте и его. Замечаете продолжение цепочки на другие фирмы - продолжайте анализ. Как только сведения начнут «расплываться» и пойдут неидентифицируемые учредители, знайте: вы нашли цепочку «фирм-однодневок».

Не бойтесь лишний раз поискать информацию о контрагенте на форумах, порталах и в социальных сетях. Предусмотрительность может уберечь вас и ваш бизнес от самых неприятных ситуаций.

Комментарии